Đời sống

Tội phạm gian lận dây là gì?

Tội phạm gian lận dây là gì?

Gian lận dây là bất kỳ hoạt động gian lận nào diễn ra trên bất kỳ dây liên bang nào. Gian lận dây hầu như luôn bị truy tố là tội phạm liên bang.

Bất cứ ai sử dụng dây liên bang để lập kế hoạch lừa đảo hoặc lấy tiền hoặc tài sản theo các giả danh giả hoặc lừa đảo đều có thể bị buộc tội gian lận dây. Những dây này bao gồm bất kỳ tivi, radio, điện thoại hoặc modem máy tính.

Thông tin được truyền có thể là bất kỳ ghi, dấu hiệu, tín hiệu, hình ảnh hoặc âm thanh được sử dụng trong sơ đồ để lừa đảo. Để xảy ra gian lận dây điện, người này phải tự nguyện và cố ý đưa ra những thông tin sai lệch về sự thật với mục đích lừa gạt người khác bằng tiền hoặc tài sản.

Theo luật liên bang, bất kỳ ai bị kết án về tội gian lận dây có thể bị kết án lên tới 20 năm tù. Nếu nạn nhân của vụ lừa đảo qua đường dây là một tổ chức tài chính, người này có thể bị phạt tới 1 triệu đô la và bị kết án 30 năm tù.

Gian lận chuyển khoản đối với các doanh nghiệp Hoa Kỳ

Các doanh nghiệp đã trở nên đặc biệt dễ bị lừa đảo do sự gia tăng của hoạt động tài chính trực tuyến và ngân hàng di động.

Theo Trung tâm phân tích và chia sẻ thông tin dịch vụ tài chính (FS-ISAC) "Nghiên cứu ủy thác ngân hàng kinh doanh năm 2012", các doanh nghiệp thực hiện tất cả các hoạt động kinh doanh trực tuyến của họ đã tăng hơn gấp đôi từ năm 2010 đến 2012 và tiếp tục tăng trưởng hàng năm.

Số lượng giao dịch trực tuyến và tiền được chuyển tăng gấp ba lần trong cùng khoảng thời gian này. Do sự gia tăng mạnh mẽ của hoạt động này, nhiều biện pháp kiểm soát được đặt để ngăn chặn gian lận đã bị vi phạm. Trong năm 2012, hai trong số ba doanh nghiệp đã phải chịu các giao dịch gian lận và kết quả là một tỷ lệ tương tự bị mất tiền.

Ví dụ, trong kênh trực tuyến, 73 phần trăm doanh nghiệp bị mất tiền (có một giao dịch gian lận trước khi phát hiện cuộc tấn công) và sau những nỗ lực phục hồi, 61 phần trăm vẫn bị mất tiền.

Phương pháp được sử dụng cho gian lận dây trực tuyến

Kẻ lừa đảo sử dụng các phương pháp khác nhau để có được thông tin cá nhân và mật khẩu bao gồm:

  • Phần mềm độc hại: Phần mềm độc hại viết tắt của "phần mềm độc hại" được thiết kế để có quyền truy cập, làm hỏng hoặc phá vỡ máy tính mà không có kiến ​​thức của chủ sở hữu.
  • Lừa đảo: Lừa đảo là một trò lừa đảo thường được thực hiện thông qua email và / hoặc các trang web không được yêu cầu đóng vai trò là trang web hợp pháp và thu hút các nạn nhân không nghi ngờ để cung cấp thông tin cá nhân và tài chính.
  • Vishing và Smishing: Kẻ trộm liên lạc với khách hàng của ngân hàng hoặc liên minh tín dụng thông qua các cuộc gọi điện thoại trực tiếp hoặc tự động (được gọi là tấn công lừa đảo) hoặc qua tin nhắn văn bản gửi đến điện thoại di động (các cuộc tấn công bôi nhọ) có thể cảnh báo vi phạm an ninh như một cách để lấy thông tin tài khoản, số PIN và khác thông tin tài khoản họ cần để có quyền truy cập vào tài khoản.
  • Truy cập tài khoản email: Tin tặc có quyền truy cập bất hợp pháp vào tài khoản email hoặc thư điện tử thông qua thư rác, vi-rút máy tính và lừa đảo.

Ngoài ra, việc truy cập mật khẩu được thực hiện dễ dàng hơn do xu hướng mọi người sử dụng mật khẩu đơn giản và cùng một mật khẩu tại nhiều trang web.

Ví dụ, nó được xác định sau khi vi phạm bảo mật tại Yahoo và Sony, rằng 60% người dùng có cùng một mật khẩu ở cả hai trang web.

Khi một kẻ lừa đảo có được thông tin cần thiết để thực hiện chuyển khoản bất hợp pháp, yêu cầu có thể được thực hiện bằng nhiều cách khác nhau bao gồm sử dụng các phương thức trực tuyến, thông qua ngân hàng di động, trung tâm cuộc gọi, yêu cầu fax và trực tiếp.

Các ví dụ khác về gian lận dây

Gian lận qua đường dây bao gồm hầu hết mọi tội phạm dựa trên gian lận bao gồm nhưng không giới hạn ở gian lận thế chấp, gian lận bảo hiểm, gian lận thuế, trộm danh tính, rút ​​thăm trúng thưởng và gian lận xổ số và lừa đảo qua điện thoại.

Hướng dẫn tuyên án liên bang

Gian lận dây là một tội phạm liên bang. Kể từ ngày 1 tháng 11 năm 1987, các thẩm phán liên bang đã sử dụng Nguyên tắc tuyên án liên bang (Nguyên tắc) để xác định bản án của một bị cáo có tội.

Để xác định bản án, một thẩm phán sẽ xem xét "mức độ phạm tội cơ sở" và sau đó điều chỉnh mức án (thường là tăng) dựa trên các đặc điểm cụ thể của tội phạm.

Với tất cả các tội phạm gian lận, mức độ phạm tội cơ sở là sáu. Các yếu tố khác sau đó sẽ ảnh hưởng đến con số đó bao gồm số tiền bị đánh cắp, bao nhiêu kế hoạch đã đi vào tội ác và các nạn nhân đã được nhắm mục tiêu.

Ví dụ, một kế hoạch gian lận dây có liên quan đến vụ trộm 300.000 đô la thông qua một kế hoạch phức tạp để lợi dụng người cao tuổi sẽ ghi điểm cao hơn một kế hoạch gian lận dây mà một cá nhân đã lên kế hoạch để lừa đảo công ty mà họ làm việc với số tiền 1.000 đô la.

Các yếu tố khác sẽ ảnh hưởng đến điểm số cuối cùng bao gồm lịch sử phạm tội của bị cáo, cho dù họ có cố gắng cản trở cuộc điều tra hay không và liệu họ có sẵn lòng giúp các nhà điều tra bắt những người khác liên quan đến tội phạm hay không.

Sau khi tất cả các yếu tố khác nhau của bị cáo và tội phạm được tính, thẩm phán sẽ tham khảo Bảng kết án mà anh ta phải sử dụng để xác định bản án.